Principais provedores de soluções KYC e como escolher o melhor

KYC, ou conheça seu cliente, é um processo importante para muitos setores e desempenha um papel importante durante a integração do cliente. Embora seja mencionado com frequência no contexto do setor financeiro, ele é legalmente exigido nos setores de jogos de azar, bebidas alcoólicas e até mesmo viagens e turismo.

As empresas desses setores precisam de soluções KYC robustas que possam verificar e integrar as identidades de seus clientes sem causar atrasos desnecessários ou o risco de falhas de conformidade. Os clientes raramente esperam ansiosamente pelos processos de KYC e geralmente os veem como um obstáculo, e a solução errada pode afetar drasticamente a satisfação do cliente e as taxas de retenção de uma empresa.

Vamos dar uma olhada em como as soluções KYC funcionam e como você pode escolher o melhor provedor para a sua empresa.

O que é um provedor de KYC?

Em muitos setores, as normas exigem que as organizações saibam quem está utilizando seus produtos ou serviços e verifiquem se os clientes são quem dizem ser.

Essas normas têm como objetivo evitar operações de lavagem de dinheiro e garantir que organizações extremistas não estejam usando esses produtos ou serviços. Elas visam principalmente as instituições financeiras, mas outros setores também podem se enquadrar nessas regras.

Um provedor de KYC trabalha com essas empresas para verificar a identidade de seus clientes. Esses provedores oferecem serviços de verificação de identidade com a ajuda de bancos de dados verificados de documentos de identidade. Quando os clientes compartilham suas identidades, os provedores de KYC as comparam com seu banco de dados para verificar sua autenticidade.

Quais são os benefícios de usar a tecnologia KYC?

A tecnologia KYC ajuda as empresas a saber com quem estão fazendo negócios. Isso pode ajudá-las a tomar melhores decisões comerciais e, ao mesmo tempo, cumprir as normas. Mas isso não termina aí.

Vamos analisar alguns dos benefícios do uso da tecnologia KYC.

Simplificação do processo de identificação

Em muitos setores, como o de jogos de azar, bebidas alcoólicas, maconha e outros, as empresas não podem oferecer seus serviços antes de verificar a identidade dos clientes. No entanto, a verificação manual geralmente não é rápida ou precisa o suficiente para garantir a conformidade com as normas e a satisfação do cliente.

Uma solução KYC pode verificar com precisão as IDs dos clientes em relação a várias fontes de dados e verificá-las em um curto espaço de tempo. O processo de identificação também pode ajudar essas empresas na prevenção de fraudes de pagamento.

Combate à lavagem de dinheiro

Um dos principais objetivos das normas KYC é evitar atividades de lavagem de dinheiro e outras formas de crimes financeiros. Essas normas de combate à lavagem de dinheiro (ou AML) funcionam verificando as identidades dos clientes e garantindo que todas as transações possam ser facilmente rastreadas até a origem.

As leis de AML e KYC ajudam muito a combater o financiamento do terrorismo. É um passo importante para a segurança e a estabilidade.

Prevenção de atividades fraudulentas

As empresas que investem em soluções KYC podem se proteger de fraudes financeiras em grande parte. Em muitos cenários, as empresas geralmente acabam sofrendo o prejuízo em caso de fraude de pagamento ou outros crimes financeiros. As empresas de varejo D2C e B2C, e seus clientes, são particularmente vulneráveis a fraudes de roubo de identidade e cartões de pagamento roubados.

Soluções robustas de verificação de identidade e KYC podem ajudar as empresas a combater a fraude digital em suas atividades comerciais.

Proteção dos dados dos clientes

Além de reduzir os riscos financeiros, as soluções KYC também podem proteger os dados dos clientes. Como empresa, você tem a responsabilidade moral (e muitas vezes legal) de proteger os dados de seus clientes. Uma solução KYC pode garantir que somente seus clientes possam acessar seus dados (e nada mais) e que você não compartilhe inadvertidamente os dados de seus clientes com possíveis ladrões de identidade.

Isso é particularmente importante para negócios on-line e empresas que gerenciam dados confidenciais de clientes.

Proteção contra acesso não autorizado de terceiros

As empresas geralmente têm regras rígidas sobre para quem fornecerão serviços ou produtos. Isso pode se dever, em parte, a razões regulatórias e, em parte, à facilidade de fazer negócios. Por exemplo, muitos fornecedores B2B têm políticas para que organizações extremistas não acessem seus serviços ou produtos.

No entanto, muitos terceiros usam identidades falsas ou outras formas de acessar esses serviços sem o conhecimento do proprietário da empresa. Podem ser organizações envolvidas na venda de produtos proibidos tentando usar instituições financeiras para lavagem de dinheiro ou organizações extremistas tentando comprar dispositivos eletrônicos.

Soluções robustas de KYC podem ajudar a evitar isso, manter as empresas seguras e proteger suas reputações.

Protegendo seus negócios

A ausência de medidas de KYC pode aumentar o risco de fraude financeira em sua empresa. Isso também pode expor sua empresa a multas e penalidades e pode até mesmo afetar sua reputação a longo prazo.

As soluções KYC ajudam sua organização na prevenção de fraudes, na redução de riscos e na conformidade regulamentar. Isso facilita a criação de confiança com os clientes, reduzindo a probabilidade de atividades fraudulentas e mantendo a conformidade com o cenário regulatório em constante mudança.

Principais provedores de KYC que você deve considerar para sua empresa

O KYC é um processo vital que pode ser facilitado e integrado com a ajuda de alguns fornecedores de KYC de primeira linha. Com eles, você pode simplificar seu processo e garantir que sua empresa permaneça em conformidade, além de proporcionar uma melhor experiência de usuário para seus clientes.

Veja a seguir as principais opções e seus recursos e serviços.

Microblink

Microblink oferece soluções KYC e de verificação de identidade de última geração. Essas soluções são cinco vezes mais rápidas do que as soluções alternativas e podem verificar mais de 2.500 documentos de identidade de mais de 170 países.

Alimentado por inteligência artificial, o Microblink’s BlinkID pode detectar tentativas de falsificação ou falsificação de IDs e trabalha com 45 verificações abrangentes de fraude, além de ser cinco vezes mais rápido do que seus concorrentes.

A solução é compatível com Android, iOS, Flutter SDKs e APIs hospedadas na nuvem e auto-hospedadas.

Shufti Pro

O Shufti Pro é uma solução KYC avançada que escaneia e verifica documentos de identificação comuns de mais de 200 países. A solução pode digitalizar documentos em massa com 99% de precisão e evitar vários registros ou contas duplicadas em seus sistemas.

Trulioo

O Trulioo é uma solução de verificação de identidade que abrange mais de 190 países e trabalha com mais de 450 fontes de dados. O Trulioo oferece proteção contra AML trabalhando com mais de 6.000 listas de observação globais e usando a biometria além dos documentos de identidade para verificar os clientes.

Ondato

A Ondato oferece várias soluções para KYC, KYB (conheça sua empresa) e monitoramento de transações em sua plataforma. Ele também oferece recursos comerciais de combate à lavagem de dinheiro por meio de sua plataforma de software.

ID Fractal

A Fractal ID oferece soluções KYC principalmente para empresas da Web3. Suas soluções são projetadas para aplicativos descentralizados, ecossistemas de blockchain, investidores, capitalistas de risco e aceleradores.

Sumsub

A Sumsub oferece KYC e KYB de alta velocidade para empresas de diferentes setores, incluindo fintech, criptografia, transporte e muito mais. Eles também oferecem soluções de monitoramento de transações e prevenção de fraudes para proteger sua empresa.

Seon

A Seon oferece uma ampla gama de ferramentas para proteger as empresas contra riscos financeiros. Eles oferecem soluções KYC e AML e tecnologia para evitar abuso de bônus, fraude de estorno, fraude de pagamento, fraude de checkout e outras formas de fraude associadas ao comércio eletrônico e aos negócios on-line.

Onfido

A Onfido oferece soluções de identidade digital que atendem a empresas on-line e de comércio eletrônico. Além da verificação de identidade e documentos, o Onfido também procura sinais passivos de fraude para reduzir o risco para sua empresa.

Refinitiv

A Refinitiv é líder em dados do mercado financeiro e oferece soluções de KYC, verificação de identidade e verificação de contas para empresas. Eles também oferecem soluções de due diligence e de integração.

Cadeia KYC

A KYC-Chain oferece várias soluções para verificação de clientes e prevenção de lavagem de dinheiro. Além das ferramentas tradicionais de AML, eles também têm um conjunto de ferramentas para evitar a lavagem de dinheiro por meio de criptomoeda ou usando a tecnologia blockchain.

ComplyAdvantage

A ComplyAdvantage trabalha principalmente no segmento B2B e oferece soluções de KYB, monitoramento de transações e prevenção de fraudes. Eles também oferecem soluções para triagem de clientes contra sanções, listas de observação e até mesmo cobertura negativa da mídia.

Sistemas Mitek

A Mitek Systems é especializada em verificação de identidade digital. Sua solução KYC oferece verificação de documentos, detecção de vivacidade, verificação biométrica e muito mais.

Como escolher um provedor de KYC

Veja como você pode escolher um provedor de KYC que funcione melhor para a sua empresa:

Criar uma lista de requisitos

A primeira etapa na escolha de um provedor de KYC é entender as necessidades do seu negócio. As necessidades específicas variam de acordo com os regulamentos aplicáveis, os requisitos de conformidade, a natureza de seus negócios e a estratégia geral de gerenciamento de riscos.

A criação de uma lista de requisitos ajudará você a selecionar o provedor mais adequado para a sua empresa.

Pesquisar e compilar uma lista de fornecedores de KYC

Não há escassez de provedores de KYC ou de ferramentas de KYC. Uma simples pesquisa no Google fornecerá uma longa lista de fornecedores de ferramentas de conformidade KYC e AML. A compilação de uma lista dos que atendem às suas necessidades comerciais específicas ajudará você a escolher um provedor que se alinhe às suas metas e exigências.

Avaliar diferentes provedores

Verifique se eles atendem a todos os seus requisitos. A maioria dos provedores terá prazer em oferecer a você demonstrações e testes gratuitos, portanto, reserve um tempo para verificá-los. Além da AML, esses fornecedores também podem ter outras ferramentas para evitar fraudes ou simplificar o processo de integração do cliente, o que pode reduzir o risco e o tempo de lançamento no mercado.

Considere as necessidades futuras e os requisitos de escalabilidade

Considerar os requisitos de sua empresa, a longo prazo, é uma boa ideia, pois mudar de fornecedor pode ser caro. À medida que sua empresa cresce, você pode precisar de soluções de verificação mais robustas, e precisará que elas sejam dimensionadas com a sua empresa. Dito isso, você deve verificar se o fornecedor pode acompanhar o crescimento da sua empresa.

Principais recursos que você deve procurar no software KYC

O software KYC oferece vários recursos que ajudam as organizações a identificar e verificar facilmente a identidade de seus clientes. Isso inclui:

• Ajuda você a estar em conformidade com todas as regras aplicáveis de KYC: Certifique-se de que seu software KYC possa ajudar sua empresa a manter-se em conformidade com todas as normas KYC aplicáveis em sua jurisdição e no setor em que sua empresa atua.
• Pode ser ampliada com a empresa: Sua solução KYC deve ser capaz de crescer com a sua empresa e atender às suas necessidades. Ela deve ajudar na identificação e verificação do usuário em escala.
• Verificação em alta velocidade: Ao trabalhar com clientes, a velocidade é fundamental. Uma verificação lenta pode fazer com que sua empresa perca clientes.
• Precisão e qualidade dos dados: Certifique-se de que o software atenda aos requisitos de precisão e qualidade de dados que sua empresa exige.
• Experiência do usuário: Certifique-se de que o software seja fácil de usar, mesmo para pessoas que não são muito experientes em tecnologia.
• Recursos de integração: Sua solução KYC deve se integrar a todas as soluções voltadas para o cliente, inclusive o site e o aplicativo móvel.
• Opções de suporte: Verifique o suporte do fornecedor caso o software apresente falhas ou outros problemas.

Esses recursos ajudarão a sua empresa a estar em total conformidade com os requisitos regulamentares e, ao mesmo tempo, proporcionarão uma experiência perfeita e eficiente ao cliente.

A importância de escolher o fornecedor certo de soluções KYC

Os processos KYC desempenham um papel importante nas transações comerciais modernas. A maioria dos setores é obrigada pelas normas a coletar os documentos de identificação de seus clientes e verificá-los. Essas empresas precisam de soluções KYC robustas para manter a conformidade sem incomodar os clientes ou criar bloqueios em seus processos.

A boa notícia é que as soluções modernas de KYC usam IA de ponta e algoritmos de aprendizado de máquina para detectar fraudes e identidades falsas, detectar roubo de identidade e proteger as transações em sua plataforma. As empresas só precisam garantir que a solução que escolherem atenda a todos os seus requisitos. Entre em contato conosco hoje mesmo para ver como podemos atender às suas especificações.