Verificação de identidade em criptografia

Embora seja fundamental para a segurança – e porque os órgãos reguladores assim o exigem -, processos de verificação complicados tendem a contribuir para altas taxas de desistência de usuários. No entanto, as empresas podem encurtar enormemente seus processos de verificação sem comprometer a segurança e a conformidade. Descubra como.

A economia criptográfica percorreu um longo caminho. Deixou de ser uma preocupação marginal dos geeks da Internet para se tornar um segmento dominante da economia global.

Diferentes serviços de criptografia podem oferecer diferentes níveis de segurança e privacidade, dependendo das necessidades do usuário. Alguns serviços de criptografia populares incluem carteiras de criptomoedas que ajudam os usuários a armazenar sua moeda digital off-line em um local seguro, longe de possíveis hackers. As bolsas de criptomoedas negociam diferentes tipos de moeda digital, usando moeda fiduciária ou outras criptomoedas. Os serviços de ICO ajudam as startups a lançar suas ofertas iniciais de moedas, oferecendo uma maneira de arrecadar fundos por meio de criptomoedas. e serviços de mineração que incluem os usuários no processo de mineração de diferentes criptomoedas, ganhando recompensas por seus esforços.

Era de se esperar que essa crescente mudança de dinheiro para a moeda digital atraísse algum escrutínio, e com razão. À medida que milhões de investidores em todo o mundo começaram a investir seus centavos em criptomoedas, os órgãos reguladores de ambos os continentes criaram regulamentações destinadas a ajudar a proteger os fundos dos usuários de criptomoedas e a combater a lavagem de dinheiro, os golpes de criptomoedas e o financiamento do terrorismo.

No centro dessas regulamentações estão as estipulações de KYC e AML. As normas de combate à lavagem de dinheiro da UE que regem as “moedas virtuais” também abrangem as trocas de criptomoedas – elas exigem que as empresas de criptomoedas realizem KYC/CDD em seus usuários.

Simplificando, as empresas que operam na “criptosfera” devem verificar se os usuários são quem dizem ser.

Normalmente, a verificação é processada solicitando aos usuários que enviem e-mails e outros detalhes de identificação pessoal. Esses dados são então revisados e verificados entre 5 minutos e 2 horas – ou até 5 dias úteis, em casos extremamente raros em casos extremamente raros, quando surgem problemas e há necessidade de revisão manual.

Os dados disponíveis de várias pesquisas com clientes indicam que eles preferem que os processos de integração durem apenas 60 segundos ou menos. Para reforçar esse sentimento, processos de verificação prolongados levam a altas taxas de desistência de usuários, o que tem um impacto negativo significativo nas receitas projetadas.

Ao integrar soluções de verificação com tecnologia de IA ao fluxo de integração do usuário, as empresas de criptografia podem encurtar a duração para um pequeno intervalo de tempo, tornando-a o mais conveniente e sem atritos possível para os usuários.

Por que a verificação de identidade automatizada orientada por IA?

Há muitas vantagens na implementação da verificação automatizada de identidade.

É garantido. Você tende a não perder negócios devido à rotatividade de clientes diante de um tempo de espera excessivamente longo. No entanto, benefícios mais profundos decorrem do desenvolvimento da confiança do usuário e da prevenção de fraudes, garantindo que você não sofra sanções ou pague multas por não conformidade.

Além de reduzir consideravelmente o tempo de espera no processo de integração do usuário, há muitas outras vantagens. Aqui estão as mais importantes:

Velocidade de verificação

Há uma redução significativa no tempo de espera porque não há nenhum ser humano no circuito. Um aumento na velocidade de integração do usuário é um benefício óbvio da verificação baseada em IA.

A verificação de identidade utiliza o aprendizado de máquina para fazer com que os usuários passem pelo fluxo de verificação o mais rápido possível, sem comprometer a segurança. Como reconhecer o aprendizado de máquina na verificação de identidade? Ele é visível em todas as etapas. Primeiro, parece uma digitalização, reconhecimento e extração de dados automáticos de um documento pessoal. Depois de obter todos os dados do cartão de identificação, você pode vê-lo na verificação de vivacidade e na correspondência facial, garantindo que o cliente esteja lá e seja a pessoa que ele diz ser.

Em vez de os usuários enviarem documentos e aguardarem até cinco dias úteis, eles podem digitalizar suas identidades com as câmeras de seus telefones e verificá-las em segundos.

Melhoria da experiência do usuário

A transformação digital mudou completamente a forma como as empresas se relacionam com os clientes. Antes, os clientes comparavam apenas os preços de diferentes soluções, mas começaram a priorizar igualmente a qualidade da experiência do usuário.

As soluções assistidas por IA melhoram significativamente a experiência de verificação – você pode ver isso por meio de mensagens de feedback em tempo real que orientam os usuários em cada etapa ou usando uma câmera para digitalizar o ID para preencher um formulário etc.

Aumento da segurança de dados para combater crimes financeiros

A segurança é fundamental para a operação de qualquer empresa de criptografia. É uma exigência vital dos órgãos reguladores e também é fundamental para a estabilidade dos negócios.

Com as trocas de criptografia enfrentando ataques cibernéticos cada vez mais frequentes, a segurança nunca foi tão importante. Somente no ano passado, mais de US$ 4,25 bilhões em ativos de criptografia foram perdidos devido a violações cibernéticasum aumento de 145% em relação ao ano anterior.

Porém, com os padrões de segurança incorporados das soluções de verificação baseadas em IA, as empresas podem verificar com mais precisão a identidade dos usuários e de todas as pessoas que interagem com seus sites, reduzindo ao máximo a probabilidade de violações de segurança.

Compatibilidade de idiomas

Um impacto significativo da digitalização é como ela permitiu que as empresas alcançassem vários públicos em diferentes regiões. Uma desvantagem óbvia disso é que as empresas tiveram que contornar as diferenças culturais e as barreiras linguísticas. É importante que você escolha um provedor global, como o Verificação de identidadeO Identity Verification, por outro lado, pode se comunicar perfeitamente com os usuários em dez idiomas, incluindo inglês, croata, francês, alemão, húngaro, italiano, eslovaco, esloveno, espanhol e sérvio (somente Android).

Como verificar clientes para serviços de criptografia?

A verificação baseada em IA é simples e é executada em três etapas fáceis;

• Digitalização de identidade e verificação de documentos

Primeiro, os usuários precisam digitalizar seus documentos de identificação com as câmeras dos telefones. Após uma série de instruções na tela, o algoritmo seleciona automaticamente as informações exclusivas do usuário.

• Captura de selfies e detecção de vivacidade

Em seguida, os usuários são solicitados a usar a câmera frontal para tirar uma foto de seu rosto. A IA então captura uma digitalização em 3D do rosto do usuário.

• Correspondência de faces

A etapa final do processo ocorre em segundo plano. O software compara a digitalização capturada do rosto do usuário com o documento digitalizado para garantir que os rostos coincidam. Quando os rostos coincidem, podemos confirmar com grande certeza que o usuário é realmente quem ele diz ser.

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No espaço das criptomoedas, a verificação do usuário é uma questão importante. Este relatório da Ciphertrace indicou que dois terços das 120 principais bolsas de criptomoedas não têm um processo de criptografia KYC forte. Além disso, descobriu-se que um terço delas tem processos KYC fracos.

Não há como se esquivar. A conformidade com a AML está se tornando rapidamente o princípio e o fim de todas as trocas de criptomoedas e serviços de custódia. Não é possível obter conformidade com a AML sem os procedimentos KYC.

Os processos manuais de KYC têm grandes desvantagens: primeiro, são mais caros, pois você precisa incluir uma pessoa para fazer uma chamada por vídeo para o cliente, o que influencia diretamente os longos tempos de espera e aumenta o risco de violação de dados.

Nossa solução de última geração entrega a você as chaves de troca de criptografia para uma verificação de identidade rápida e fácil. Uma integração mais rápida sem comprometer os dados pessoais deixa os clientes satisfeitos e os coloca exatamente onde eles precisam estar: no seu aplicativo.

Você deseja integrar mais clientes e criar confiança na sua base de usuários de criptomoedas?

Adote uma abordagem proativa e pense no seu processo atual de verificação de clientes. Ele pode ser mais rápido? Mais fácil de usar? Há alguma etapa desnecessária que os clientes tenham que seguir?

Conte-nos tudo sobre a maneira como você verifica seus clientes e nós mostraremos como torná-la ainda melhor. Vamos iniciar uma conversa com você.