Fraude em jogos de azar on-line: Como funciona e como você pode evitá-la

Em 2018, a Suprema Corte mudou o jogo ao abrir as portas para os jogos de azar on-line nos Estados Unidos. Isso deu início a uma nova e estimulante era de apostas digitais. Desde então, o setor só cresceu, impulsionando significativamente a economia. De acordo com os dados do Censo dos EUA, a receita de impostos sobre jogos de azar subiu para mais de US$ 500 milhões somente no terceiro trimestre de 2023, com Nova York assumindo a liderança ao contribuir com quase US$ 190 milhões desse total. Esse influxo de dinheiro tem sido um ganho inesperado, mas não está isento de sombras.

À medida que os jogos de azar on-line aumentam, também aumentam os riscos de fraude, uma preocupação destacada por um relatório do Wall Street Journal de 2022. Apesar de seu crescimento, os EUA estão tentando recuperar o atraso em relação aos esforços europeus para coibir a fraude em jogos de azar. É fundamental que as plataformas de jogos de azar e seus aliados financeiros enfrentem esse desafio de frente, garantindo que o cenário de apostas digitais não seja apenas empolgante, mas também seguro e justo para todos.

O cenário da fraude em jogos de azar on-line

A fraude contemporânea em jogos de azar é mais do que apenas uma fraude em cassinos on-line; ela abrange áreas como plataformas de apostas on-line e esportes eletrônicos e videogames monetizados.

Os tipos mais comuns de fraude em jogos de azar on-line nessas áreas são:

• Roubo de identidade: Os invasores roubam as credenciais de um usuário e fazem apostas ilegítimas em sua conta, o que pode resultar em reembolsos ou estornos caros.
• Fraude de pagamento: Os malfeitores usam cartões de crédito ou contas bancárias roubadas para criar contas ou financiar atividades em contas não associadas ao pagador.
• Golpes de abuso de bônus: Os golpistas usam bônus de inscrição (ou seja, apostas grátis, melhores probabilidades ou outros créditos) em escala em várias contas.
• Conluio: Os invasores trabalham juntos para inclinar a balança a favor de um ou mais fraudadores, anulando o equilíbrio da plataforma e de outros participantes.
• Software de trapaça: Os jogadores usam hacks e outras ferramentas ilegítimas para obter vantagens sobre as plataformas e outros jogadores, deslegitimando os ganhos.

As plataformas que são alvo de golpes estão frequentemente sujeitas a estornos, nos quais pagam de volta os fundos gastos ilegitimamente. Além da perda de ganhos, há efeitos mais sutis sobre essas plataformas e seus jogadores. Em 2022, o WSJ destacou uma onda de insatisfação dos clientes relacionada a atrasos nos saques decorrentes da vigilância antifraude.

Conformidade regulatória e prevenção de fraudes

De acordo com o WSJ, as apostas esportivas estão crescendo como um vetor de lavagem de dinheiro, pois os fraudadores usam grandes apostas para ocultar fontes de dinheiro. Isso levanta questões para os sites de jogos de azar on-line que estão sujeitos a regulamentações de serviços financeiros, tais como as exigências de combate à lavagem de dinheiro (AML) e de conhecimento do cliente (KYC).

Parte do ônus das plataformas de jogos de azar é garantir práticas seguras de jogos de azar verificando as identidades de seus jogadores – confirmando que eles são quem dizem ser, tanto quando criam uma conta quanto em todas as atividades (legítimas) realizadas com essa conta.

Como detectar fraudes em jogos de azar on-line

Para detectar fraudes em jogos de azar on-line, você precisa saber o que procurar. Cada tipo específico de fraude (veja acima) tem seus próprios indicadores.

Por exemplo, considere como:

• A atividade suspeita da conta é um sinal de aquisição de conta em jogos de azar
• A fraude de várias contas pode ser identificada por nomes ou detalhes duplicados
• Gastos anômalos são um indicador de fraude de pagamento em jogos de azar on-line
• O abuso de bônus pode estar em andamento se houver um grande aumento na geração de contas
• Ganhos desproporcionais podem ser um sinal de conluio ou software de trapaça

A tecnologia antifraude pode ser configurada para monitorar e sinalizar transações ou outros comportamentos de conta com elementos como esses.

Outro indicador de outros golpes de jogos de azar on-line – linguagem estranha ou pouco clara – tem a ver com sua origem. De acordo com o New York Times (NYT), uma das principais fontes de fraudes em jogos de azar é o Camboja, onde gangues coagem dezenas de milhares de pessoas para criar fraudes em nível industrial – barreiras linguísticas em escala levam a indícios, como erros de sintaxe.

Tecnologias e ferramentas avançadas na prevenção de fraudes

Há muitas maneiras pelas quais os fraudadores podem disfarçar o uso de fraude de cartão de crédito ou roubo de identidade em jogos de azar. Eles podem planejar cuidadosamente os ataques, estendendo pequenos surtos de atividade ilegítima por períodos mais longos ou mantendo a escala geral em um nível mínimo.

Essas possibilidades destacam a importância da inteligência artificial (IA) e do aprendizado de máquina (ML) na detecção e prevenção de fraudes.

As ferramentas de IA e ML podem processar informações com mais rapidez e precisão do que os observadores humanos. As plataformas podem usar essas ferramentas para digitalizar documentos de identificação e processá-los com eficiência. Uma vez coletadas, as ferramentas de ML podem comparar documentos e comportamentos no histórico de um usuário, fazendo referência à inteligência contra ameaças de todo o setor global para verificar a identidade com mais precisão.

Como evitar fraudes em jogos de azar on-line

A detecção é apenas o início da prevenção de fraudes. As plataformas de jogos de azar também precisam se comprometer com a prevenção abrangente e a mitigação dos riscos de fraude, o que implica:

• Reforço da segurança de pagamento
• Educar os jogadores sobre esquemas de fraude
• Colaboração com reguladores e autoridades policiais

Em última análise, os processos de verificação de identidade, AML e KYC baseados em IA são algumas das melhores maneiras de detectar esquemas de fraude em jogos de azar antes que eles causem danos financeiros.

Como o site Microblink ajuda a impedir fraudes em jogos de azar

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