Fraude de identidade sintética

A fraude de identidade sintética é um tipo de roubo de identidade em que os fraudadores criam novas identidades combinando informações reais e falsas. Ela envolve o uso de uma combinação de detalhes pessoais genuínos, como números de Seguro Social, nomes, endereços e informações falsas, como data de nascimento e informações de contato. O objetivo desse tipo de fraude é estabelecer um registro de crédito e usá-lo para obter produtos de crédito, empréstimos e outros serviços financeiros.

Para executar a fraude de identidade sintética, os fraudadores geralmente têm como alvo indivíduos com histórico de crédito limitado, como crianças ou indivíduos sem histórico de crédito. Eles solicitam crédito usando essas identidades sintéticas e, em um período de tempo, estabelecem um histórico de crédito fazendo pequenas compras e pagamentos, geralmente de boa fé. Depois que um registro de crédito satisfatório é criado, os fraudadores o exploram solicitando empréstimos ou linhas de crédito maiores e, por fim, deixando-os inadimplentes, o que resulta em perdas financeiras para as empresas e em um sistema de crédito comprometido. Como as identidades sintéticas são uma combinação de informações reais e falsas, isso torna a detecção e a prevenção desafiadoras, resultando em consequências financeiras e legais significativas para indivíduos e instituições.