Fraude de triangulación

El fraude por triangulación, también conocido como fraude por comprobación de tarjetas, es un tipo de estafa online en la que intervienen tres partes: un defraudador, una víctima y un tercero inocente. El fraude comienza cuando el estafador se hace pasar por un comprador y adquiere bienes o servicios de la víctima utilizando la información de una tarjeta de crédito robada. A continuación, el estafador se pone en contacto con un tercero inocente, a menudo un individuo involuntario, y le convence para que reciba en su nombre los bienes adquiridos.

A menudo se engaña al tercero inocente, o «mula», haciéndole creer que participa en una transacción legítima o en una oportunidad de trabajar desde casa. El estafador da instrucciones a la mula para que envíe los productos adquiridos, normalmente productos electrónicos caros o tarjetas regalo, a otro lugar, normalmente en el extranjero. Al utilizar a la mula como intermediaria, el defraudador puede distanciarse de las actividades ilegales, dificultando su localización por parte de las fuerzas del orden. El fraude de triangulación permite a los defraudadores explotar la información de la tarjeta de crédito robada, recibir los bienes comprados y beneficiarse de la venta de estos artículos, mientras que el tercero inocente se enfrenta a posibles consecuencias legales por su implicación.