Fraude de triangulação

A fraude de triangulação, também conhecida como fraude de teste de cartão, é um tipo de golpe on-line que envolve três partes: um fraudador, uma vítima e um terceiro inocente. A fraude começa quando o fraudador se faz passar por um comprador e adquire bens ou serviços da vítima usando informações de cartão de crédito roubadas. Em seguida, o fraudador entra em contato com um terceiro inocente, geralmente um indivíduo involuntário, e o convence a receber os produtos comprados em seu nome.

O terceiro inocente, ou “mula”, geralmente é induzido a acreditar que está participando de uma transação legítima ou de uma oportunidade de trabalho em casa. O fraudador instrui a mula a encaminhar os produtos comprados, geralmente eletrônicos caros ou cartões-presente, para outro local, geralmente no exterior. Ao usar a mula como intermediária, o fraudador pode se distanciar das atividades ilegais, dificultando o rastreamento pelas autoridades policiais. A fraude de triangulação permite que os fraudadores explorem as informações do cartão de crédito roubado, recebam os produtos comprados e lucrem com a venda desses itens, enquanto o terceiro inocente enfrenta possíveis consequências legais por seu envolvimento.