Programme d’identification des clients (CIP)
Un programme d’identification des clients (CIP) est une exigence réglementaire imposée aux institutions financières telles que les banques, les coopératives de crédit et les courtiers en valeurs mobilières pour vérifier l’identité des clients qui ouvrent un compte auprès d’elles. Il vise à prévenir le blanchiment d’argent, le financement du terrorisme et d’autres activités illicites en garantissant que les institutions financières disposent d’informations exactes sur leurs clients et qu’elles peuvent évaluer le risque associé à chacun d’entre eux.
En vertu de la CIP, les institutions financières doivent obtenir certains documents et informations d’identification de leurs clients, tels que leur nom, leur adresse, leur date de naissance et leur numéro de sécurité sociale ou leur numéro d’identification de contribuable. Elles sont également tenues de mettre en place des procédures de vérification des informations fournies par les clients et de conserver des traces de leurs mesures d’identification et de vérification. En mettant en œuvre une solide PIE, les institutions financières peuvent mieux protéger leurs opérations et se conformer aux obligations réglementaires, tout en protégeant le système financier contre les activités illicites.
