Fraude en el Juego Online: Cómo funciona y cómo detenerlo

En 2018, el Tribunal Supremo cambió las reglas del juego abriendo las puertas de par en par al juego online en todo Estados Unidos. Esto desencadenó una nueva y estimulante era de apuestas digitales. Desde entonces, la industria no ha hecho más que crecer, impulsando significativamente la economía. Según los datos del Censo de EEUU, los ingresos por impuestos sobre el juego se dispararon a más de 500 millones de dólares sólo en el tercer trimestre de 2023, con Nueva York a la cabeza al aportar casi 190 millones de dólares de ese total. Esta afluencia de efectivo ha sido una ganancia inesperada, pero no está exenta de sombras.

A medida que se disparan los juegos de azar en línea, también lo hacen los riesgos de fraude, una preocupación destacada por un informe de 2022 del Wall Street Journal. A pesar de su crecimiento, EE.UU. se encuentra jugando a ponerse al día con los esfuerzos europeos para frenar el fraude en el juego. Es crucial que las plataformas de juego y sus aliados financieros afronten este reto de frente, garantizando que el panorama de las apuestas digitales no sólo sea emocionante, sino también seguro y justo para todos.

El panorama del fraude en el juego online

El fraude contemporáneo en el juego es algo más que el fraude en los casinos online; abarca ámbitos como las plataformas de apuestas online y los deportes electrónicos y videojuegos monetizados.

Los tipos de fraude en el juego online más frecuentes en estas zonas son:

• Robo de identidad: Los atacantes roban las credenciales de un usuario y realizan apuestas en su cuenta de forma ilegítima, lo que puede dar lugar a costosas devoluciones o reintegros.
• Fraude en los pagos: Los malos actores utilizan tarjetas de crédito o cuentas bancarias robadas para crear cuentas o financiar actividades en cuentas no asociadas con el pagador.
• Estafas por abuso de bonificaciones: Los estafadores utilizan las bonificaciones de inscripción (es decir, apuestas gratuitas, mejores cuotas u otros créditos) a escala en varias cuentas.
• Colusión: Los atacantes trabajan juntos para inclinar la balanza a favor de uno o varios defraudadores, anulando el equilibrio de la plataforma y de otros actores.
• Software tramposo: Los jugadores utilizan hacks y otras herramientas ilegítimas para obtener ventajas sobre las plataformas y otros jugadores, deslegitimando las ganancias.

Las plataformas a las que se dirigen las estafas suelen ser objeto de devoluciones de cargos en las que devuelven los fondos gastados ilegítimamente. Más allá de la pérdida de ingresos, hay efectos más sutiles sobre estas plataformas y sus jugadores. En 2022, el WSJ destacó una oleada de insatisfacción de los clientes relacionada con los retrasos en la retirada de fondos derivados de la vigilancia antifraude.

Cumplimiento normativo y prevención del fraude

Según el WSJ, las apuestas deportivas están creciendo como vector de blanqueo de dinero, ya que los defraudadores utilizan grandes apuestas para ocultar fuentes de dinero. Esto plantea interrogantes a los sitios de juegos de azar en línea sujetos a la normativa de servicios financieros, como los requisitos de prevención del blanqueo de capitales (AML) y de conocimiento del cliente (KYC).

Parte de la carga que soportan las plataformas de juego consiste en garantizar prácticas de juego seguras verificando la identidad de sus jugadores, es decir, confirmando que son quienes dicen ser, tanto cuando abren una cuenta como en cada actividad (legítima) realizada con esa cuenta.

Cómo detectar el fraude en el juego online

Detectar el fraude en el juego online se reduce a saber qué buscar. Los tipos específicos de fraude (véase más arriba) tienen cada uno sus propios indicadores.

Por ejemplo, considera cómo:

• La actividad sospechosa de las cuentas es un signo de apropiación de cuentas en los juegos de azar
• El fraude multicuenta puede detectarse por la duplicidad de nombres o datos
• El gasto anómalo es un indicador de fraude en los pagos en el juego online
• El abuso de las bonificaciones puede estar en marcha si hay un gran repunte en la generación de cuentas
• Ganar de forma desproporcionada puede ser un signo de colusión o de software tramposo

La tecnología antifraude puede configurarse para supervisar y marcar transacciones u otros comportamientos de la cuenta con elementos como éstos.

Otro indicador de otras estafas de juego online -lenguaje extraño o poco claro- tiene que ver con su origen. Según el New York Times (NYT), una de las principales fuentes de fraude en los juegos de azar es Camboya, donde las bandas coaccionan a decenas de miles de personas para crear estafas a nivel industrial: las barreras lingüísticas a gran escala conducen a errores de sintaxis.

Tecnologías y herramientas avanzadas en la prevención del fraude

Hay muchas formas en que los defraudadores pueden disfrazar el uso de tarjetas de crédito fraudulentas o el robo de identidad en el juego. Pueden planificar cuidadosamente los ataques, alargando las pequeñas rachas de actividad ilegítima durante periodos más largos o manteniendo la escala general al mínimo.

Estas posibilidades ponen de relieve la importancia de la inteligencia artificial (IA) y el aprendizaje automático (AM) en la detección y prevención del fraude.

Las herramientas de IA y ML pueden procesar la información con mayor rapidez y precisión que los observadores humanos. Las plataformas pueden utilizar estas herramientas para escanear documentos de identidad y procesarlos eficazmente. Una vez recopilados, las herramientas de ML pueden comparar documentos y comportamientos a lo largo del historial de un usuario, haciendo referencia a la inteligencia sobre amenazas de toda la industria mundial para verificar la identidad con mayor agudeza.

Cómo evitar el fraude en el juego online

La detección es sólo el principio de la prevención del fraude. Las plataformas de juego también deben comprometerse a una prevención y mitigación exhaustivas de los riesgos de fraude, lo que implica:

• Reforzar la seguridad de los pagos
• Educar a los jugadores sobre las tramas de fraude
• Colaborar con los reguladores y las fuerzas de seguridad

En última instancia, los procesos de verificación de identidad, AML y KYC potenciados por IA son algunas de las mejores formas de detectar a tiempo las tramas de fraude en el juego antes de que causen daños financieros.

Cómo Microblink ayuda a frenar el fraude en el juego

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