فحص الأشخاص المكشوفين سياسيًا (PEP)
التحقق من الأشخاص المعرضين سياسياً هو عملية عناية واجبة تقوم بها المؤسسات المالية والمنظمات الأخرى لتحديد الأفراد الذين يشغلون مناصب عامة أو سياسية بارزة وتقييم المخاطر المحتملة المرتبطة بمشاركتهم في المعاملات المالية. والأشخاص ذوي الشخصيات البارزة هم الأفراد الذين لديهم القدرة على إساءة استخدام مناصبهم لتحقيق مكاسب شخصية أو المشاركة في أنشطة فاسدة. وهم عادةً ما يشملون المسؤولين الحكوميين والسياسيين وكبار الضباط العسكريين وأفراد أسرهم المباشرين أو المقربين منهم.
خلال عملية التحقق من الأشخاص ذوي الشخصيات البارزة، تقوم المؤسسات بجمع المعلومات عن هؤلاء الأفراد والتحقق منها، بما في ذلك هويتهم ومواقعهم وأي ارتباطات محتملة مع منظمات أو كيانات قد تعرضهم للفساد أو الأنشطة غير المشروعة. والهدف من هذا الفحص هو الحد من المخاطر المرتبطة بغسل الأموال والرشوة والفساد والجرائم المالية الأخرى من خلال ضمان التدقيق السليم في المعاملات التي تشمل الأشخاص ذوي الشخصيات البارزة. ومن خلال هذه العملية، تهدف المؤسسات إلى الحفاظ على الامتثال التنظيمي وحماية سمعتها والحماية من المخاطر التي يشكلها الأفراد ذوو النفوذ والسلطة السياسية.
