إسقاط البنك

يشير مصطلح “التسرب المصرفي” إلى نشاط إجرامي يستخدم فيه فرد أو مجموعة حساباً مصرفياً مشروعاً لتلقي أموال من مصادر احتيالية أو غير قانونية. وتنطوي العملية عادةً على إنشاء حساب مصرفي أو الاستحواذ عليه باسم شخص آخر دون علمه أو موافقته. وبمجرد إنشاء الحساب، يقوم المحتالون بتوجيه الأموال غير المشروعة لإيداعها في هذا الحساب، وعادة ما يتم ذلك من خلال مخططات أو حيل احتيالية مختلفة.

والغرض من الإسقاط المصرفي هو خلق طبقة من إخفاء الهوية للمجرمين، حيث تمر الأموال من خلال مؤسسة مالية شرعية، مما يجعل من الصعب تتبع الأنشطة غير القانونية إلى الجناة. ثم يقوم المحتالون عادةً بسحب الأموال بسرعة أو تحويلها إلى حسابات أخرى لزيادة إخفاء مصدرها. وتُستخدم القطرات المصرفية بشكل شائع في سرقة الهوية وغسل الأموال وأشكال أخرى من الاحتيال المالي، مما يمكّن المجرمين من استغلال النظام المصرفي للقيام بأنشطة غير مشروعة مع تقليل مخاطر اكتشافها وربط الأموال بمصدرها الحقيقي.