مكافحة غسيل الأموال (AML)
تشير مكافحة غسيل الأموال (AML) إلى مجموعة من اللوائح والقوانين والإجراءات المصممة لمنع إخفاء الأموال التي يتم الحصول عليها بطريقة غير مشروعة على أنها أموال مشروعة. وهي جزء أساسي من الجهود العالمية لمكافحة الجرائم المالية، مثل تمويل الإرهاب، والاتجار بالمخدرات، والفساد، وغيرها من الأنشطة غير المشروعة. الغرض من تدابير مكافحة غسل الأموال هو الكشف عن أي أنشطة مالية مشبوهة قد تنطوي على غسل الأموال وردعها والإبلاغ عنها.
تركز مكافحة غسل الأموال على جوانب مختلفة من المعاملات المالية، بما في ذلك العناية الواجبة بالعملاء وإرشادات “اعرف عميلك”، ومراقبة المعاملات والإبلاغ عنها، وتقييم المخاطر، واعتماد سياسات وضوابط داخلية داخل المؤسسات المالية. ويشمل ذلك التحقق من هوية العملاء، ومراقبة المعاملات وتحليلها بحثًا عن أي حالات شاذة، وتنفيذ آليات الإبلاغ، والاحتفاظ بسجلات شاملة لتتبع مصدر الأموال وحركتها. إن الامتثال للوائح مكافحة غسل الأموال إلزامي للبنوك والمؤسسات المالية والكيانات المعينة الأخرى، مع فرض عقوبات صارمة على عدم الامتثال. تهدف السلطات من خلال تدابير مكافحة غسل الأموال إلى حماية سلامة النظام المالي، والحماية من التدفقات المالية غير المشروعة، والمساهمة في استقرار الاقتصاد وأمنه بشكل عام.
