نقاط الاحتيال
درجة الاحتيال هي قيمة رقمية تُستخدم لتقييم احتمالية حدوث سلوك احتيالي أو خادع في فرد أو معاملة معينة. يتم حسابها بناءً على عوامل ونقاط بيانات مختلفة تشير إلى المخاطر المحتملة للاحتيال. تم تصميم النتيجة لمساعدة الشركات أو المؤسسات المالية أو المنظمات في اتخاذ قرارات مستنيرة فيما يتعلق بمستوى الثقة أو المخاطر المرتبطة بفرد أو معاملة.
لتحديد درجة الاحتيال، يتم تحليل عوامل متعددة، بما في ذلك على سبيل المثال لا الحصر البيانات التاريخية والأنماط والخصائص المرتبطة بالأنشطة الاحتيالية. قد تشمل هذه العوامل تاريخ الفرد أو المعاملة، والموقع، وعنوان IP، ومعلومات الجهاز، والأنماط السلوكية، والتشابه مع حالات الاحتيال المعروفة. يقيّم نموذج الدرجات احتمالية الاحتيال وشدته من خلال تعيين قيمة رقمية، غالبًا على مقياس، حيث تشير الدرجة الأعلى إلى ارتفاع مخاطر الاحتيال. وهذا يساعد الشركات والمؤسسات على تحديد المعاملات أو الأفراد الذين يستلزمون مزيداً من التدقيق أو التحقق أو ربما رفضهم تماماً. تُعد نقاط الاحتيال أداة قيّمة في التخفيف من المخاطر المرتبطة بالأنشطة الاحتيالية وحماية الشركات والأفراد من الخسائر المالية والضرر الذي يلحق بالسمعة.
